Beli Kat Mana? ... Nak Beli Kat Mana?!

Kali ni saya nak kasi beberapa tips mudah untuk pelabur2 hartanah lelong yang tercari2 rumah mana yang best nak beli.

Tak susah mana sebenarnya....Nak cari listing? Boleh sahaja layari blog di bawah

http://rumahlelongpanas.blogspot.com

atau banyak lagi website2 lain yang provide listing rumah lelong

Lepas dah dapat listing, cuba browse listing tersebut. Belajar untuk tengok alamat, jenis rumah, harga reserve dan saiz rumah. Orang kata amik feeeeel dulu hehe. Setiap orang ada preferred area masing2 so nak kata satu area tu lagi bagus dari yang lain pun tak boleh juga. 

Oh ya! Lembah Klang ni besar. So tak perlu berebut2 pada satu area je. Cuba explore area baru. Buat kajian. Sebab kalau berebut2 pada satu kawasan, harga jadi mahal, semua orang rugi.

Ok kata kan lah kita dah identify beberapa unit hartanah lelong yang kita rasa macam ok. Then cuba kaji pula berapa harga pasarannya. Satu cara yang official adalah dengan semak dengan pihak valuer. Cuma cara ni agak leceh sebab valuer pun tanak layan orang yang call suka2 hati tanpa ada real case. 

So cara lain yang mudah adalah dengan buat perbandingan harga di internet. Guna portal2 jualan hartanah seperti mudah.my, www.propwall.com dan iproperty.com. Bandingkan harga yang orang nak jual untuk hartanah yang lebih kurang sama jenis dan saiz. 

Once dah dapat harga average, bandingkan harga average tersebut dengan harga reserve. Banyak beza tak? lagi banyak beza, lagi bagus! (kalau dapat beza dalam sekitar 20%-30% below average price pun dah cukup ok). 

Gunakan teknik yang sama untuk compare kadar sewa juga (kalau plan nak buat rental investment). Amik figure average. Bandingkan dengan harga reserve. Berbaloi atau tidak. 

Kalau rasa berbaloi, then shortlistkan hartanah tersebut untuk peringkat seterusnya iaitu buat site visit. Site visit ni nanti saya celoteh lain pula (tengok mood hahaha)....

Disclaimer : Cara di atas bukan lah satu cara yang accurate. Gunakan sebagai panduan sahaja. Sekurang2nya kita tade la blur taktau nak beli area mana. Last2 jadi ikut-ikutan. Bila dengar citer someone buat duit kat satu area, semua orang pulun beli kat situ sampai harga pun jadi tak logik akal. Elok buat kajian sendiri dan kita lagi puas hati. Kita tahu apa yang kita buat dan jadi lebih konfiden.

Success Auction Cases 2014

Hoho...dah 4 bulan blog ni bersawang...

Dalam tengah2 blur tade idea nak update apa kat blog ni, tiba2 teringat some success cases rumah lelong yang dibida pada tahun lepas...( saya bantu carikan deal2 untuk client2 saya)...

Di harap perkongsian ni boleh memberi semangat pada rakan2 lain untuk turut sama melabur dalam hartanah lelong...

Case 1 :

Purchase Price : RM 162k 

Sold Price : RM 256k

Untung Kasar : RM 94k

Lokasi : Sungai Buloh (townhouse)

Model : Buy n Flip

Status : transaksi sudah complete. Duit untung pun dah dapat.Return?  Hampir 70% setahun..Kalau tak disebabkan kenaikan RPGT, silap2 lebih 100% hehe...

Case 2 :

Purchase Price : RM 250k

Sold Price : RM 380k

Lokasi : Kota Damansara (condominium)

Model : Buy , Rent and Flip

Status : Transaksi dah nak hampir siap. Tinggal tunggu duit je. Return pun lebih kurang macam kat atas. Client memang happy sebab sepanjang pemilikan rumah ni, rasanya kurang dari 3 kali kot beliau datang melawat rumah. Tau2 sudah untung hahaha....ni boleh kira goyang kaki dapat duit gak ni...

Case 3 :

Purchase Price : RM 420k

Market Price : RM 550k

Lokasi : Cyberjaya (penthouse condominium)

Model : Buy and hold for Rental sampai lebam

Rental : RM 4000 per month (positive cashflow dalam sekitar rm2000 sebulan)...masyuukkkkk

Status : Dah selesai handover unit pada client. Base on feedback beliau, selagi masih ada student nak menyewa, selagi tu dia akan hold unit tu. Mana nak dapat pasif income rm2k sebulan kan hehe...

Case 4 :

Purchase Price : RM 400k

Market Price : RM 550k

Lokasi : Sunway (condominium)

Model : Buy and hold for Rental ( beli untuk anak)

Rental : RM 2500 per month (positive cashflow dalam sekitar rm500 sebulan)

Status : Dah selesai handover unit pada client. 

Actually ada lagi beberapa kes terkini yang boleh tahan jugak potensi hasilnya....tapi masih lagi belum full complete so saya tak kongsikan dulu di sini.

Secara overall, majoriti client2 saya di atas terlibat secara minima dalam proses pembelian rumah lelong tu. Most of the work saya yang buatkan. Bermula dari scout deal, buat survey dan homework, pergi bidding, arrangekan lawyer dan banker sampai la carikan kontraktor untuk repair rumah. Yang case 1 tu lagi best, langsung tak pernah tengok rumah start dari beli sampai la terjual. Tau2 lawyer panggil untuk collect profit hehe...

Tak susah mana pun nak melabur dalam hartanah lelong ni. Yang penting kena bersedia dari segi ilmu dan juga modal awal. Sekurang2nya perlu ada cash dalam sekitar 15% - 20% dari budget rumah yang hendak dibeli. Tiada istilah 'zero money down' ya...

Anda berminat nak invest dalam rumah lelong tapi sibuk dengan kerja? selalu outstation? tade masa nak terlibat secara langsung? Taktau cemana nak start?  boleh la email saya di admin@eezoneproperties atau whats app saya di 013-3413005. Kita borak2. Mungkin ada cara saya boleh bantu anda.

Harley Davidson Yo!

Broomm! Broomm! 

Pada tanggal 15 October 2014, bermula lah sejarah baru dalam bidang perkhidmatan Eezone Resources. 

Saya menguatkan semangat untuk xplore cabang bisnes baru iaitu bidang penyewaan motor berkuasa tinggi. Secara lebih spesifik, saya buat sewa motor harley davidson. 

Asyik layan rumah lelong je, otak pun boleh tepu gak....hahaha...

Best sangat ke sewa motor harley ni? 

Kalau anda memang meminati motor harley dan ada niat nak cuba ride tapi....

- belum cukup modal nak angkat sebijik

- Modal dah ada tapi belum pasti nak pilih model yang mana ( showroom kasi bawak dekat2 je...takleh nak ride jauh2)

- Malas nak fikir pasal maintenace

- Bawak motor pun jarang2...gi keje naik kete tapi sekali sekala teringin nak ride dengan kengkawan

- Cashflow masih belum kuat nak fikir pasal bayaran bulanan

Kalau anda ada kerisauan tentang perkara2 di atas, maybe pilihan untuk menyewa adalah yang terbaik untuk anda...

Buat masa ini, saya bekerjasama dengan geng2 KLEZBIKE dalam bidang penyewaan motor harley davidson ni...

Setakat ni, kami ada beberapa model untuk disewakan di antaranya : 

- Sporster Iron 883

- XR 1200x

- Street Glide

- Super Glide

- Fat Bob

Boleh cuba mana2 yang berkenan di hati... 

Untuk details lebih lanjut, boleh layari web kami 

www.klezbike.com

Atau hubungi saya terus di talian 019-2488883 (sms/call)

Jum Ride!!!

Sporster Iron 883 (Black Denim)

Vest HOG ni kalau nak pinjam pun boleh...

Flat berharga rm200k?! Kegilaan apakah ini?

Saya perasan satu topik yang menarik semasa browsing facebook saya...

Ada seller yang diwakili agen ingin menjual sebuah unit flat di putrajaya pada harga rm200k ke atas...

Berdasarkan rekod jualan lepas, transaksi jual beli sudah menghampiri harga tersebut ( maybe dah match pun)...

Wajarkah flat kos rendah dijual pada harga rm200k hanya disebabkan ada permintaan pada harga tersebut?

Boleh kah buat begitu? Adakah para owner flat2 tersebut hanya terlalu memikirkan keuntungan semata tanpa memikirkan kesan pada jangka masa panjang di mana generasi seterusnya akan terus gigit jari sebab tak mampu nak beli rumah? Atau kita harus berbalik kepada hukum pasaran "willing seller willing buyer"

Kalau anda seorang pembeli, apa yang akan anda buat?

Dan kalau anda merupakan salah seorang owner flat tersebut, apa yang anda akan buat?

Cukupkah duit nak beli rumah lelong?

Kebelakangan ni, saya selalu ditanya soalan berkenaan dengan modal nak beli rumah lelong.

"Berapa capital yang diperlukan ya?"

"Saya ada la duit sikit, tapi cukup untuk deposit je kot. Ok tak?"

" Boleh saya gunakan duit epf sebagai deposit?"

Sebenarnya pembelian rumah lelong ni agak memerlukan modal yang besar. Tade la nak kata besar sangat tapi at least some cash tu kena ada. Tak boleh nak buat style zero down payment.

Kalau belum benar-benar bersedia, memang seeloknya jangan beli rumah lelong lagi. Cuba tengok pilihan-pilihan lain yang ada seperti projek baru dan juga subsale (pembelian direct dengan owner rumah). Ada cara yang boleh dibuat untuk mengurangkan modal awal.

Berbalik kepada rumah lelong, saya suka menggunakan konsep 20%. ( Kalau pembelian dibuat menggunakan loan dengan 90% margin)

At least kena ada 20% cash dari nilai rumah yang hendak dibeli.

Sebagai contoh, kalau nak beli rumah bernilai rm100k, kena ada cash sebanyak dalam sekitar rm20k (20% dari rm100k). Kalau ada lebih, lagi bagus. Sebab ada ketenangan. Kalau berlaku belanja-belanja yang tidak disangka, kita bersedia untuk menghadapinya.

Dari segi pecahan :

10% --> digunakan sebagai deposit rumah ( dalam bentuk bank draft)

5% --> perbelanjaan legal ( tukar nama dan loan documentation)

5% --> perbelanjaan lain seperti baik pulih, bayaran tunggakan, fee agent etc

Total : 20%

Selagi tak cukup 20% tu, seeloknya kumpul duit dahulu. Jangan terburu-buru nak beli rumah lelong. Dikhuatiri kalau tersilap, jenuh nak bangun balik.

Celoteh pasal harga pasaran aka market value

Dalam dunia pelaburan hartanah, salah satu indicator penting yang digunapakai oleh para pelabur adalah market value atau harga pasaran. Lepas ni saya guna short form MV je la ek untuk represent market value. 

Dari segi definasi, MV ni merupakan satu tanda aras harga yang digunapakai untuk menentukan kadar patut harga satu2 hartanah di sebuah kawasan. Biasanya kalau harga jual melebihi MV, unit tu dikatakan mahal dan juga sebaliknya.

So sapa tetapkan MV ni? Selalunya ada satu pihak dipanggil penilai atau valuer yang akan buat kajian untuk menentukan kadar MV satu2 kawasan. Pihak bank pula akan menggunakan MV yang ditetapkan penilai ini dalam proses pemberian loan pula. Ada juga yang menggunakan benchmark harga2 jualan di pasaran sebagai petanda aras ( teknik ni boleh dikatakan kurang accurate sebab tidak berdasarkan kajian yang proper. Just main agak2 je)

Cuma saya perasan dalam dunia pelaburan hartanah lelong sekarang, sesiapa yang terlalu taksub dengan nilai MV yang ditetapkan oleh pihak valuer akan menjadi orang yang ketinggalan. Kenapa saya cakap begitu? 

Saya ambil satu contoh. Kes rumah client saya yang dimenangi di sungai buloh pada satu sessi lelongan tahun lepas. 

Masa saya buat research, kadar harga jualan di internet adalah dalam sekitar rm250-260k. Harga reserve pula hanya dalam sekitar rm160k. Besar margin tu kan? kira best la kalau beli. 

Masalah timbul bila saya buat pertanyaan dengan pihak valuer. Ada satu valuer ni cuma kasi MV sekitar rm170k sahaja. Ish biar betul. Awat jauh benar. Kalau saya ikutkan rate valuer ni konpem saya tak jadi masuk bid rumah tu sebab kita beli rumah lelong, mesti mau below mv kan. Takkan nak beli pada harga pasaran. Tak logik la...

Namun guts saya mengatakan kadar mv yang diberikan oleh valuer tersebut terlalu rendah dan tidak mengikut kadar pergerakan harga semasa. Lepas tu pula, beberapa valuer boleh memberikan mv yang berbeza untuk unit yang sama. Dah tu nak ikut mv sapa pulak tu? kita sebagai pelabur boleh pening dibuatnya. 

So saya ikut guts feeling saya dan teruskan juga membida rumah tersebut. Alhamdulillah dapat reserve price. 

Malah valuer yang datang untuk value rumah tu bagi pihak loan saya tu siap kasi valuation ikut harga reserve yang saya beli. Alasannya hanya sebab dalam rekod dia, tade reference untuk rumah area tu. Apa kehalnya? just becoz dia tade rekod, dia kasi valuation konservative sebab nak selamat. Hampeh tul...

Yang menjadi lawaknya, tidak sampai sebulan, dah ada orang berminat nak beli pada harga rm250k. Pada awalnya memang mencabar juga nak securekan loan sebab valuation tak sampai tapi akhirnya ada juga valuer yang boleh match harga jualan tu.

Sekarang proses semua dah berjalan lancar. 

So pesanan saya, jangan terlalu percaya sangat cakap2 valuer di luar sana. Kadang2 diorang sendiri buat valuation pun tak berapa tepat.  Just bayangkan kalau saya ikut cakap valuer yang konservatif tu, sure saya tak bid rumah ni kan. Sedangkan valuation valuer tu pun dibuat bukan berdasarkan kajian yang betul, tapi semata2 kerana dia tade rekod, so ikut reference harga beberapa tahun lepas. 

Tapi jangan pula lepas ni beli rumah lelong ikut harga suka hati je...research tetap kena buat. Cuma be careful dengan informasi yang kita perolehi. Dalami betul2 dan kaji sama ada info yang kita terima tu reliable atau tidak. Sekali tersilap langkah, memang menonggeng la jawabnya...

5 Tanda Mengenalpasti Penyewa Bermasalah

Hoho...bersawang lagi blog ini...

Ini lah dilemma saya...disebabkan ada facebook page yang perlu diurus, blog pula terabai...

Kali ini saya ingin berkongsi tips biasa namun amat penting bagi pelabur hartanah yang fokus pada pendapatan sewa. 

Tips ini hanya sekadar panduan dan tidak menjamin anda boleh mendapat penyewa yang baik sepanjang masa. At least ada la juga some sort of filtering dan bukan main hentam keromo je...

Tanda 1 : Bakal Penyewa tidak menepati masa

Janji jumpa kol 10am. Dia sampai kol 11am. Bila call tanya kat mana, asyik cakap 'on da way'. Tade courtesy pun nak inform landlord yang dia akan lambat. Kalau saya jumpa penyewa macam ni, memang saya terus blah je. Tade nya nak tunggu2. Banyak lagi benda lain kita nak buat. 

Tanda 2 : Kelihatan tidak jujur

Bila borak dengan penyewa tu, susah nak dapat eye contact. Bila kita bertanya pasal background dia, ada cubaan mengelak atau tidak bercerita penuh dengan yakin. Seolah2 ada benda yang hendak disorok. Bila tanya name card tempat kerja, asyik tertinggal. 

Tanda 3 : Tergesa2 ingin memasuki rumah

Penyewa macam ni jenis yang terus nak masuk rumah lepas tengok kali pertama. Kalau boleh nak masuk terus. Tak perlu nak sign2 apa2. Tergesa2 nak mintak kunci. Pastu keluar la macam2 cerita kata owner lama nak amik rumah kasi notis 24 jam la. Gaduh dengan housemate la etc etc. Kalau dengan saya, selagi tak bayar full deposit, maaf la ya. No key for u...

Tanda 4 : Tidak mampu membayar duit deposit secara menyeluruh

Part ni tricky juga. Ada juga penyewa yang bagus tapi tidak mampu bayar deposit secara terus. Maybe nak buat bayaran secara berkala. Tapi as rules of thumb, kalau dia tak mampu nak bayar deposit penuh, cuba elak kan. Atau beri dia masa untuk sediakan deposit sebelum kasi kunci. 

Tanda 5 : Cerewet tak kena tempat

Hoho...pernah jumpa bakal penyewa macam ni. Saya panggil penyewa macam ni 'banyak cekadak'. Kalau boleh semua terma dalam tenancy agreement dia nak question. Macam dia pulak yang bos. Itu tak betul, ini tak boleh. Pastu demand macam2. Lampu gelap skit pun komplen. Rumah rasa berhabuk skit pun komplen. Kalau rumah high end tu kita faham la. Tapi kalau setakat rumah flat nak demand macam2, maaf la ya. Pergi kaco landlord lain. Haha...

Tanda2 yang saya kongsikan di atas hanya sebagai panduan. Tidak bermakna jika bakal tenant kita tu ada tanda2 di atas, dia tidak boleh jadi tenant yang bagus. Begitu juga sebaliknya. 

Apa yang kita boleh buat, usaha sahaja. Kemudian kena tawakal. Kalau terkena juga dapat tenant yang bermasalah, jangan putus asa. Cepat2 amik tindakan yang sewajarnya. 

Nak tanak, inilah antara cabaran menjadi tuan rumah yang berjaya...

RPGT : Roti Pisang Goreng Telur ?

Kelmarin saya menerima panggilan dari lawyer saya untuk satu rumah JV. Panggilan keramat la kot. Sebab lawyer call nak mintak payment. Kerja dah hampir selesai. So duit mesti mau bayar. Baru boleh complete kan job hehe.

Dengan hati yang berat, saya bergerak ke Jalan Tun HS Lee. Adeh..malas betul kena masuk KL. Hujan renyai2 pulak tu...Namun apabila terkenang akan kos penalti yang perlu dibayar sekiranya ada kelewatan, saya gagahkan juga. 

Dalam masa yang sama, saya memang teringin nak borak dengan lawyer pasal isu besar baru2 ni dalam dunia hartanah iaitu kenaikan kadar RPGT. RPGT ni stands for Real Property Gain Tax atau dikenali juga Cukai ke atas keuntungan jualan hartanah. Bukan Roti pisang goreng telur ya! Nanti silap2 pergi kat mamak... "Boss! RPGT satu! "...melopong mamak tu karang hehe...

Sebelum 2014, cukai RPGT untuk perjualan hartanah yang dipegang dalam tempoh kurang 2 tahun adalah sebanyak 15%. Lepas 2014, cukai tu dinaikkan kepada 30% bagi hartanah yang dijual dalam tempoh pegangan kurang 3 tahun. Banyak tu! Sedikit sebanyak mengganggu proses pelaburan hartanah saya. So suka tak suka, saya kena amik tahu. 

sumber : http://savemoney.my/real-property-gains-tax-in-malaysia/

Ada beberapa unit yang saya jaga sekarang ni memang plan untuk dijual dalam tempoh kurang 3 tahun. Saya perlukan keuntungan yang dijana tersebut untuk membeli asset lain pula. So dengan kenaikan RPGT tersebut, ini bermakna keuntungan saya akan berkurangan. Sakit hati la juga sebab kita penat2 buat kerja, keuntungan yang diperolehi kurang dari yang diharapkan. Tapi apa mau buat, undang2 dah tulis macam tu. Ikutkan je la. Kalau dilawan karang, masuk mahkamah pula. Lagi susah. 

So macam mana nak kira RPGT ni? saya bukan contoh mudah je la ya. Malas nak tulis teknikal panjang2. 

Harga beli ikut SNP (dibeli pada 2011) : RM 250k

Harga jual ikut SNP (dijual pada 2013) : RM 350k

Tempoh pegangan : 2 tahun

Kadar RPGT yang dikenakan : 30%

Untung kasar atas jualan : RM 350k - RM250k = RM 100k

Cukai kasar RPGT = RM 100k x 30% = RM 30k 

Pergh! RM 30k tu! bukan nya skit...tu baru citer pasal hartanah harga rm350k...kalau citer pasal hartanah juta2? tak ke pening dibuatnya haha...

Namun lepas slow talk dengan lawyer saya tu, dia kata ada beberapa perbelanjaan yang kita boleh tunjukkan pada Mr Lembaga Hasil untuk claim tax deduction. 

Antara perkara yang kita boleh claim ( mesti mau ada resit) : 

- Kos legal ( SPA dan LOAN) untuk pembelian hartanah tersebut

- Kos renovation untuk baik pulih atau peningkatan nilai hartanah

- Kos marketing untuk penjualan hartanah ( agent fee, paper advertisement etc)

- valuation fee

- stamp duty, tansfer cost etc

At least ada la juga harapan nak kurangkan cukai yang dikenakan atas keuntungan kita tu. Tade la bulat2 diserahkan pada pihak lembaga hasil. 

By the way, saya bukan anti cukai ya! . Cukai penting untuk pembangunan negara ( dan juga poket sesetengah individu...ehem ehem)

Kalau kita nak jadi pelabur hartanah yang berjaya, benda2 macam ni kita mesti tahu sedikit sebanyak. Sekurang2nya bila kita mintak pandangan pakar cukai aka tax consultant, kita tahu apa yang diterangkan. 

Money is a Drug?

(Source : http://www.richdad.com/Resources/Rich-Dad-Financial-Education-Blog/October-2013/Breaking-the-Money-Addiction.aspx)

"Money is a drug." - Rich dad

When we were kids, rich dad didn't pay his son Mike and me for the work we did for him. Some people were upset about this because they thought he was being exploitive. But rich dad was really doing Mike and me a favor.

The main reason that rich dad refused to pay us while we worked for him was because he never wanted us to become addicted to working for money. "If you become addicted to money," he said, 'it's hard to break that addiction."

Money is a drug?

Rich dad called money a drug because he observed people who were happy when they had money and upset or moody when they didn't. Just as heroin addicts get high when they inject the drug, they also get moody and upset when they don't have it.

Rich dad also noted that people got comfortable with their dealers when it came to money and found it hard to trust other ways to make money. "Be careful of money's addictive power," he often said. "Once you get used to receiving it, that addiction keeps you attached to the way you got it."

Put another way, if you receive money as an employee, then you get accustomed to that way of acquiring it. If you get used to generating money by being self-employed, it's often difficult to break the attachment to earning money that way. And if you get used to government handouts, that too, is a hard pattern to break.

Break the addiction

Rich dad believed it was hard for people to learn how to move from being an employee (E) or a self-employed (S) person (the left side of the CASHFLOW Quadrant) to a business owner (B) or investor (I) (the right side of the CASHFLOW Quadrant) because it was hard to break addictions to the way we're used to earning our money.

"The hardest part about moving from the left side of the CASHFLOW Quadrant to the right side is the attachment you have to the way you are used to earning money," he said. "It's more than breaking a habit. It's breaking an addiction." That is why he never stressed to Mike and me to work for money, but instead encouraged us to change the way we think and focus on growing as people rather than earning money.

Know your patterns

The first step in breaking the addiction of money and the way you make it is to identify the patterns that have conditioned you. The real issue is the change you must go through internally and who you become in the process. For some, the process is easy. For others, it may be impossible.

For Kim and me, the hardest part in trying to become people who generate income in the B and I quadrants was that all of our past conditioning was holding us back. When we were really down and facing over $1 million in debt while trying to build a new business, it was tough when friends said, "Why are you doing this? Why don't you get a job?" It was even more difficult because there was a part of us that also wanted to go back to the security of a paycheck.

For us it was helpful to remind ourselves that this desire for safety in a job was really a default to our conditioning. The world of money is one large system, and we all operate in certain patterns within that system.

An E works for the system

An S is the system

A B creates, owns, and/or controls the system

An I invests money into the system

"When a person feels the need for money," rich dad said, "an E will look for a job, and S will do something alone, a B will create or buy a system that produces money, and an I will look for an opportunity to invest in an asset that produces more money."

Breaking your addiction to money and how you make it requires understanding these patterns and knowing how you operate when faced with fear.

Focus on your passion

Once you know the patterns of money and how you respond when you need money, the key to moving past your addiction to money and the way you make it is to focus on your passion rather than on making money. You must be more worried about keeping your dreams alive than your financial survival.

Fear often can push our passion to the wayside. It takes intention and courage to focus on your passion when you are afraid, but it is the only way forward. The alternative is simply to give up and default to your natural patterns. And change never happens that way.

Today, take stock of how you're living. Are you defaulting to patterns caused by your addiction to money? Or are you breaking your addictions and following your passion?

Update Rumah JV Kota Damansara

Salam ceria semua! 

Haha...

Dekat dua bulan blog ni bersawang...Tak pasti la masih ada yang follow lagi ke tak...Harap masih ada la ya...sebab as usual saya memang lebih prefer update di FB Page berbanding update kat blog ni..

So kali ni just nak update skit2 pasal projek JV saya bersama seorang rakan yang bekerja jauh nun di Terengganu.

Partner saya ni dia ada masalah. Beliau ada fund dan boleh buat loan tapi tade masa nak buat pelaburan hartanah dan juga masalah dari segi lokasi. So saya datang sebagai penyelesai masalah dengan menjadi tuan penasihat pelaburan. Part ni nanti saya explain lebih detail di posting lain. 

Berbalik kepada hartanah JV ni, rumah ni dibeli sebelum raya. Sebuah unit kondominium di Kota Damansara. Berjaya dibida pada harga 30% di bawah harga pasaran. Satu hasil yang boleh dibanggakan memandang harga rumah2 di kota damansara memang dah agak mengarut...lebih2 lagi bila projek pembinaan MRT sudah bermula. Sapa2 yang duduk area kota damansara memang terasa perit la sekarang ni sebab jalan jem disebabkan pembinaan tersebut. 

view dari rumah yang dibeli

Baru2 ni rumah ni dah selamat di sewakan. Loan pun tak start jalan lagi. Dapat la extra cashflow rm200 sebulan lepas tolak semua belanja. Kira boleh la tu. Takmo tamak2 sangat. Rumah pun disewa secara basic je. Just tambah kabinet sinki dengan grill. 

Untuk projek ni, kitorang tak pentingkan sangat kat cashflow. Janji lepas bayar duit belanja pun dah happy. Apa yang kami target adalah time exit nanti. Dari congak2 kasar, JV partner saya tu bakal memperolehi pulangan cash on cash return sebanyak 100% dari modal yang dilaburkan. Uish kan banyak tu! ASB pun kasi setakat 8% je setahun. 

sinki lama

sinki baru

Lepas ni saya akan fokus untuk hunting hartanah lelong yang lain pula untuk rakan JV saya yang terbaru. Baru je dapat fund awal bulan ni. Saya tak janji kan pulangan yang bombastik. Saya bukan buat skim cepat kaya. Average return yang saya boleh usaha dapatkan adalah sekitar 20-30% setahun. Itu pun saya tak janjikan 100% akan untung sebab setiap pelaburan pasti ada risiko untung rugi. Apa yang saya offer hanyalah pengalaman saya dalam bidang hartanah lelong. Dengan pengalaman yang saya ada, kita boleh sama2 mengurangkan risiko.